◈ Meu Financeiro

1. Dashboard e período

Escolha o mês no seletor de período. A Dashboard mostra receitas, despesas, saldos, gráficos e o orçamento referente ao mês selecionado.

2. Orçamentos mensais

Abra Administração → Planejamento de orçamento. Selecione primeiro o mês de referência, depois preencha os limites por categoria. Os valores são salvos automaticamente e também podem ser confirmados no botão Salvar orçamento deste mês. Para planejar outro mês, escolha-o no campo Mês do orçamento. Cada mês pode ter valores diferentes. Se um mês ainda não tiver orçamento próprio, o sistema utiliza os valores gerais antigos como referência, até você registrar valores específicos para ele.

3. Lançamentos

Use Novo lançamento para registrar receitas e despesas, com data, categoria, subcategoria, fornecedor, pagamento, conta e situação. Em Lançamentos, use os filtros para localizar e editar movimentações. As parcelas dos cartões também aparecem na aba Lançamentos no mês da fatura, identificadas pelo cartão, sem duplicar registros nem baixar o saldo bancário antes do pagamento.

4. Contas e saldos

Cadastre contas e saldos iniciais na Administração. Um pagamento marcado como Pago, com conta vinculada, movimenta o saldo da conta. Lançamentos antigos sem conta vinculada não alteram esses saldos.

5. Cartões e faturas

Na importação de PDF da fatura, classifique individualmente cada compra antes de salvar. O sistema preenche automaticamente os dados do cartão e da parcela. Na aba Faturas, o botão Novo lançamento no cartão utiliza automaticamente o cartão selecionado. O botão geral Novo lançamento fica oculto na aba Faturas, que possui apenas o botão Novo lançamento no cartão. Na aba Lançamentos, use + Compra no cartão para registrar compras no crédito. A aba Faturas permite importar um PDF digital com prévia e confirmação das compras, consultar, conferir e pagar faturas e, opcionalmente, lançar uma fatura acumulada no cartão selecionado, sempre como crédito e sem solicitar forma de pagamento. Evite registrar a mesma compra individualmente e na fatura acumulada para não duplicar despesas. As parcelas entram nas faturas correspondentes. Marcar Conferido é apenas uma conferência; não paga a fatura. O saldo da conta só é reduzido quando o pagamento da fatura é registrado.

6. Aviso de duplicidade

Ao salvar um lançamento, o programa compara data, fornecedor e valor com registros existentes e pede confirmação quando identifica possível duplicidade. Confira antes de continuar. A importação PDF também verifica possíveis compras repetidas.

7. Backup e restauração

Clique em Salvar backup para baixar um JSON com lançamentos, contas, cartões, compras e orçamentos por mês. Faça isso após alterações importantes. Para recuperar dados, use Restaurar backup e confira as informações antes de confirmar. Os dados também ficam salvos localmente neste navegador.

8. Dúvidas frequentes

Não vejo o orçamento de novembro: selecione novembro na Dashboard e em Administração → Planejamento de orçamento escolha novembro para confirmar ou alterar os valores.

Posso ter orçamentos diferentes por mês? Sim. Selecione o mês antes de preencher os valores.

Posso trocar de computador? Exporte o backup JSON no computador antigo e restaure no novo.